costuma-se dizer que uma empresa vale apenas o que alguém está disposto a pagar por ela, mas existem vários métodos que você pode usar para alcançar uma figura sensata.

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o que é uma avaliação de negócios?

uma avaliação de negócios ajuda a determinar o valor de mercado do seu negócio. Ao usar uma série de medidas, você pode entender o valor econômico de um negócio. Isso é útil para empreendedores e proprietários de pequenas empresas que desejam comprar ou vender uma empresa.

uma avaliação da empresa também pode ajudar quando:

  • garantir o investimento – acho que de Dragões’ Den, onde os investidores querem ver um realista figura e valor do negócio, dar-lhes
  • a definição de um preço justo para os trabalhadores – se os seus funcionários quer comprar e vender ações na empresa
  • o crescimento ou expansão do seu negócio – uma valorização anual ajuda a garantir o financiamento e a concentrar sua energia em áreas para a melhoria
  • arquivar seus impostos–, talvez seja necessário fornecer valorização de figuras como parte de sua empresa, a devolução do imposto de renda
  • o estabelecimento de uma parceria de negócios – ou comprar um parceiro de negócios existente

em última análise, você deseja alcançar uma avaliação que não Venda O negócio curto. Também não deve exagerar o que o negócio realmente vale.

é complicado encontrar um equilíbrio-se você está achando a avaliação Fácil, você pode precisar revisitar seu método. É uma boa ideia combinar algumas técnicas de avaliação.

o que afeta a avaliação de negócios?

embora existam algumas partes de um negócio que você pode valorizar facilmente, sempre haverá ativos intangíveis.

além de ações e ativos fixos (como terrenos e máquinas), que são tangíveis e têm valor claro, Você também deve olhar para:

  • o negócio da reputação
  • o valor do negócio com os clientes
  • o negócio das marcas
  • as circunstâncias que envolvem a avaliação (como uma venda forçada, em vez de um voluntário)
  • a idade da empresa (considerar startups fazendo uma perda que ter muita potencial no futuro, em relação estabelecida com fins lucrativos empresas)
  • a força da equipe por trás do negócio
  • que tipo de produto você tem

Estes os ativos intangíveis tornam bastante difícil alcançar uma avaliação precisa, mas há uma série de técnicas que você pode usar para facilitar.

como você valoriza um negócio?

existem algumas abordagens que você pode tomar quando se trata de como valorizar uma empresa. Explicamos mais sobre cada um deles abaixo.

relação preço/lucro (P/E)

as empresas são frequentemente valorizadas por sua relação preço / lucro (P / e), ou múltiplos de lucro. A relação P / e é adequada para empresas que têm um histórico estabelecido de lucros.

trabalhar uma relação P/e apropriada para usar pode ser impulsionado por lucros – se uma empresa tem alta previsão de crescimento do lucro, pode sugerir uma maior relação P/E. E se uma empresa tem um bom histórico de ganhos repetidos, ela também pode ter uma proporção P/e maior.

como ilustração, usando uma proporção P / e de quatro para uma empresa que obtém lucros pós-impostos de £500.000 significa que seria avaliado em £2.000.000.

como você chega ao número certo para sua relação P / e pode variar drasticamente dependendo do negócio. As startups de tecnologia geralmente têm altos índices de P / e, porque geralmente são empresas de alto crescimento. Uma empresa de rua mais comum, como uma agência imobiliária, terá uma proporção P/e menor e provavelmente será um negócio maduro. Você pode ver os índices históricos de P/e das empresas citadas na seção financeira dos documentos.

e como as ações das empresas cotadas são mais fáceis de comprar e vender, elas são mais atraentes para os investidores. Empresas menores e não cotadas geralmente têm uma proporção P/e cerca de 50% menor do que suas contrapartes citadas.

como os índices P / e diferem muito, não há necessariamente um índice ‘padrão’ que possa ser usado para valorizar todas as empresas. Dito isto, um consultor de negócios pode sugerir uma avaliação de quatro a 10 como uma relação P/E.

custo de Entrada de

Este é um simples quanto custaria para configurar um negócio semelhante ao que está sendo avaliado?

você precisa levar em consideração tudo o que levou o negócio até onde ele está hoje. Anote todos os custos de inicialização e, em seguida, seus ativos tangíveis. Quanto custaria desenvolver qualquer produto, construir uma base de clientes e recrutar e treinar funcionários?

depois disso, pense nas economias que você poderia fazer ao configurar. Se você puder economizar dinheiro localizando o negócio em outro lugar ou usando materiais mais baratos, subtraia isso da figura.

quando você levou tudo em conta, você tem seu custo de entrada – e uma avaliação.

valorizar os ativos de uma empresa

empresas estáveis e estabelecidas com muitos ativos tangíveis costumam ser adequadas para serem avaliadas nesses ativos. Bons exemplos de empresas como essa são as de propriedade e manufatura.

para fazer uma avaliação de ativos, você precisa começar trabalhando o valor contábil líquido (NBV) do negócio. Estes são os ativos registrados nas contas da empresa.

então, você deve pensar sobre a realidade econômica em torno dos ativos. Essencialmente, isso significa ajustar os números de acordo com o que os ativos realmente valem.

por exemplo, o Estoque Antigo se deprecia em valor. Se houver dívidas que provavelmente não serão pagas, elimine-as. E a propriedade poderia ter mudado de valor, então refine esses números também.

fluxo de Caixa Descontado

esta é uma maneira complexa de avaliar um negócio, contando com suposições sobre seu futuro. A técnica é adequada para empresas maduras com fluxos de caixa estáveis e previsíveis-pense em empresas de serviços públicos.

o fluxo de Caixa Descontado funciona estimando o valor do fluxo de caixa futuro hoje. Você pode alcançar uma avaliação adicionando a previsão de dividendos para os próximos 15 anos, mais um valor residual no final do período.

você calcula o valor de hoje de cada fluxo de caixa futuro usando uma taxa de desconto, que representa o risco e o valor do tempo do dinheiro. O valor do tempo do dinheiro é baseado na ideia de que £1 hoje vale mais de £1 amanhã, por causa de seu potencial de ganho.

Normalmente, a taxa de juros de desconto pode ser qualquer coisa de 15 a 25 por cento.

regras práticas da indústria

as empresas de compra e venda podem ser mais comuns em determinados setores, portanto, esses setores podem ter certas regras práticas que você pode usar como guia. Eles serão baseados em outras coisas além do lucro.

vamos olhar para o varejo. As regras gerais aqui significam que as empresas são valorizadas em fatores como a rotatividade de negócios, quantos clientes ela tem e seu número de pontos de venda.

é uma boa maneira de um comprador valorizar o negócio com base em como eles esperam agitar as coisas e levar as operações ao padrão do setor.

uma avaliação baseada no que não pode ser medido

isso nos leva ao que dissemos no início – uma empresa vale o que alguém está disposto a pagar por isso. Os ativos intangíveis mencionados anteriormente podem ser considerados aqui, com a habilidade de negociação desempenhando um papel também.

se a empresa tem relações desejáveis com clientes ou fornecedores, pode ser mais valioso para um comprador.

se o comprador não tiver uma equipe estável por trás deles para levar o negócio adiante, uma forte equipe de gerenciamento (que não vai pular) também pode agregar valor.

e cada potencial comprador pode ver riscos diferentes, diminuindo variavelmente o valor. A chave como proprietário de uma empresa é antecipar quaisquer riscos e minimizá-los.

como você valoriza um negócio com base no volume de negócios?

a rotatividade de negócios é quando você calcula a receita de sua empresa em um determinado período de tempo (por exemplo, o ano fiscal). Este é o número de vendas que você fez – também conhecido como o número de ‘vendas líquidas’. No entanto, isso não deve ser confundido com lucro, que é seus ganhos após a dedução de despesas.

calcular o volume de negócios é um passo útil para entender a saúde do seu negócio rapidamente, mas precisará ser comparado ao lucro bruto e ao lucro líquido para dar uma imagem completa. Leia nosso guia sobre como calcular a rotatividade de negócios para saber mais.

quanto vale o meu negócio?

como mencionamos anteriormente, valorizar uma empresa pode ajudá-lo a se concentrar em áreas de melhoria. Há muitas coisas que você pode fazer para ajudar a garantir uma boa avaliação, incluindo:

  • planejar com antecedência: tenha um plano de negócios sólido, com foco em como você alcançará resultados de curto e longo prazo
  • reduzindo o risco: por exemplo, se você confiar em um determinado grupo de clientes, considere diversificar
  • colocar grandes processos em prática: pense em como você armazena informações, sejam registros financeiros ou simplesmente como o negócio funciona. Muitas vezes, quanto mais você pode mostrar, maior a confiança no negócio

o que funciona para um negócio nem sempre funciona para outro. Ao dar uma visão geral de vários métodos populares de avaliação de negócios, esperamos que você esteja mais perto de entender quanto vale o seu negócio.

Geral de finanças e contabilidade guias

Para mais dicas e recursos em contabilidade e finanças para pequenas empresas, confira os links abaixo:

  • obter um instantâneo da saúde de sua empresa com o nosso guia para fazer um balanço, que mostra o seu negócio activos e passivos
  • manter o controle de seu negócio receitas e despesas com o nosso orçamento gratuito calculadora modelo e guia
  • entender como aumentar o lucro do seu negócio

finanças Empresariais é um tema complexo. Por favor, trate este artigo apenas como um guia e obter aconselhamento profissional se você não tem certeza sobre nada.

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